从“丝绸之路”到“丝路资本”，换了五次马甲，割了五茬人。盐城三部门白纸黑字定性“涉嫌传销”，中信信托发打假声明。白银、黄金、铂金、钻石、王牌——你领的团队长“月薪”，每一分都是赃款。日息1%、月收益120%，资金泡沫已到极限。你拉进去的每一个人，都是你的刑期。

事已至此，村长只说你听得进去的。

状态判定：运营中/高危

项目类型：冒用丝路国际资本有限公司名义的传销返利资金盘

当前阶段：传销层级已完整暴露，盐城三部门已定性，平台正处于“拉人头扩团队”的收割扩张期，持续单割会员，崩盘风险极高

异常信号计数：5项（具体：①盐城市大丰区三部门联合发布风险警示，认定“丝路资本”APP涉嫌传销违法活动——据盐城市大丰区人民政府办公室、盐城市公安局大丰分局、盐城市大丰区市场监督管理局 ②中信信托发布严正声明，从未与丝路资本开展任何业务活动——据中信信托官网 ③平台设置五级团队长制度，白银团队长月工资1500元，最高可领10万元——据盐城风险警示 ④平台设置三级返佣机制，一级团队返佣15%、二级2%、三级1%——据盐城风险警示 ⑤“网信反诈”将丝路资本项目列入39个涉诈项目名单——据澎湃新闻）

依据： 盐城市大丰区三部门联合发布风险警示，认定“丝路资本”APP设置三级返佣机制，一级团队返佣15%、二级2%、三级1%，设置白银、黄金、铂金、钻石、王牌五个团队长级别，根据团队人数及下线投资额发放“工资”奖励（据盐城市大丰区人民政府办公室、盐城市公安局大丰分局、盐城市大丰区市场监督管理局 | 发布日期：2026-06-26）。中信信托监测到不法分子以“丝路资本”名义开展诈骗活动，宣称“全面启动中信信托基金重大资产重组与战略升级”，中信信托郑重声明从未与丝路资本开展业务活动（据中信信托 | 发布日期：2026-08-28）。“网信反诈”2026年9月22日将丝路资本项目列入39个涉诈项目名单（据澎湃新闻 | 发布日期：2026-09-22）。据黑盘网曝光，丝路资本无任何金融合规资质，虚构基金产品，鼓吹每日1%超高利息，虚假宣传“9月香港上市”引流（据黑盘网 | 发布日期：2026-09-18）。

风险评分：95/100（极高危）

法律合规维度触发最高档位——盐城三部门联合定性传销，中信信托打假，“网信反诈”列入涉诈名单。资金安全维度极高风险——日利率最高187%的庞氏模型已进入收割末期。五级团队长制度已完整构成组织、领导传销活动罪的客观要件。

⚠️ 紧急提醒：如果你正在参与丝路资本，立即停止一切充值。不要相信“上市锁仓”“系统维护”“监管调查”等任何话术——平台持续单割，账号和聊天软件随时可能被封。保存所有转账记录、APP截图、群聊记录，拨打96110报案。

五级头衔不是你的升职通道，是法院量刑的阶梯。

1. 多维风险核查

2. 操盘手画像

• 公开身份：匿名运营，未披露真实身份信息

• 历史操盘：安我股保（已崩盘）→ 丝路保险（已崩盘）→ 丝路资本（运营中/高危）

• 关联团伙：与“优利商务”骗子团伙有关联，柬埔寨园区操盘

• 换壳历史：丝绸之路 → 丝绸工程 → SCZL → 丝路基金 → 丝路资本（五次换名）

• 信息来源：chapan.cc、黑盘网、盐城风险警示

据chapan.cc曝光，丝路资本的前身是已被中国保险行业协会点名、早就崩盘的“安我股保”。换皮“丝路保险”被全网扒光后，又改名“丝路资本”继续行骗。这伙骗子已经换了至少几十次马甲，累计圈钱至少5000万。安我股保→丝路保险→丝路资本——同一伙骗子，同一套剧本，同一把镰刀，换了三张皮，每换一次割同一批人一刀。

3. 模式解剖

第一段：五级传销金字塔——白银、黄金、铂金、钻石、王牌

盐城三部门的联合风险警示白纸黑字写明了“丝路资本”的传销内核：平台设置三级返佣机制，一级团队返佣15%、二级返佣2%、三级返佣1%；设置白银、黄金、铂金、钻石、王牌五个团队长级别，根据团队人数及下线投资额发放“工资”奖励。白银团队长可申领1500元/月，最高可领10万元月工资。

这不是什么“团队激励”，这是一张完整的传销组织架构图。刑法第224条之一认定传销有三个核心要件：要求参加者以缴纳费用获得加入资格，按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员数量作为计酬依据。“丝路资本”三条全中。你拉一个人拿18元，拉8个人拿288元，升到白银团队长每月领1500元——你领的每一分“工资”，在法律上都是赃款。

第二段：日息1%、月收益120%——数学上不可能存在的承诺

“丝路资本”宣称日利率最高达187%，推出“Pre-融资计划”“量化基金”等产品，售价从5500元到13000元不等，承诺60日收益超200%。“零钱宝”产品宣称7日年化收益率73%，每万元日收益20元。

按单利公式计算：日息1% × 365 = 年化365%。月收益120% × 12 = 年化1440%。银行理财年化约3%，正规公募基金年化超过10%就已属优质。“丝路资本”的承诺收益是银行理财的120倍到480倍。什么生意能稳定做到年化1440%？没有。这个数字的唯一来源，是后来者的本金。

第三段：从央视曝光到五次换名——一个骗了三年还在骗的剧本

“丝路资本”最早在2024年就开始行骗，APP名称为“丝绸之路”。央视新闻网发文《虚假App披上“官方”马甲实施诈骗》，文中重点提到“丝绸之路”APP。相关数据显示，从2024年10月开始，“丝绸之路”在涉诈App安装包数量排名中位列第二，已发现安装包数量超过13000个。

被央视曝光后，骗局不断更换名称：丝绸之路→丝绸工程→SCZL→丝路基金→丝路资本。每一次换名，都意味着上一批受害者被抛弃，新一批受害者被拉进来。据达州市地方金融专项工作组办公室2026年9月30日发布的风险提示，该团伙谎称“丝路资本”是服务“一带一路”战略的国家金融改革试验项目，宣称由国家部委牵头、国务院领导主抓，且已在香港及内地上市。不法分子以举办茶话会等形式，邀请退休干部、文化名人站台造势，抛出会员入股、资产确权、分红返利等名目，许诺高额投资收益。

4. 数学拆解

“丝路资本”宣称日息1%。按单利公式计算：日息1% × 365 = 年化365%。

这意味着，如果你投入1万元，按平台承诺的收益，一年后应得36,500元收益，本金加收益共46,500元。

平台还宣传月收益120%，年化1440%。以“零钱宝”产品为例，宣称7日年化收益率73%，每万元日收益20元。按72法则估算，在年化73%的水平下，资金翻倍只需要约1年。但这个数字的唯一来源，是后来者的本金。

操盘手所谓的“日息1%”承诺，换算下来年收益超过365%——妥妥的资金盘标志。正规理财年化收益仅5%左右，日息1%完全违背金融常识。一旦拉新速度放缓，资金链断裂，崩盘瞬间发生。据黑盘网分析，平台当前资金泡沫极大，崩盘风险极高。

5. 收益结构可视化

flowchart TD A[新用户入金] --> B[操盘手控制的账户] B --> C[支付早期用户"收益"] B --> D[支付三级返佣] B --> E[支付五级团队长"工资"] B --> F[操盘手截留] C --> G[早期用户复投/拉人] G --> A D --> H[团队长拉更多人] H --> A E --> I[高级团队长维持团队] I --> A F --> J[境外账户] style J fill:#ff4444,color:#fff

数据来源：盐城风险警示、黑盘网、chapan.cc公开信息综合整理

6. 同类案例对比

规律提炼：同一操盘团伙在旧盘崩盘后，迅速以新概念、新包装推出新盘，将旧盘的受害者引流至新盘继续收割。安我股保→丝路保险→丝路资本，是同一条生产线上的三个产品。你在这个盘里亏的钱，正在变成下一个盘的启动资金。

7. 法律后果与量刑警示

① 组织、领导传销活动罪（《刑法》第224条之一）：设置三级返佣机制、五级团队长制度，要求参加者以缴纳费用获得加入资格，按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员数量作为计酬依据，骗取财物，扰乱经济社会秩序的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。传销活动人员在30人以上且层级在3级以上的，处5年以上有期徒刑。

② 诈骗罪（《刑法》第266条）：以非法占有为目的，虚构“量化基金”“Pre-融资计划”等投资项目，通过伪造上市宣传、限制提现等方式非法占有用户资金，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产。

团队长特别警示： 如果你是“丝路资本”的白银、黄金、铂金、钻石或王牌团队长，你现在领的每一笔“工资”，在法律上都是赃款。五级头衔不是你的升职通道，是法院量刑的阶梯。立即停止拉人，保存所有返佣记录和聊天截图，拨打96110说明情况。

法律眼里，你拉的人头，刻的是你自己的刑期。

8. 行动指引

如果你已参与：

• 立即停止一切充值。不管平台说什么“上市锁仓”“系统维护”“监管调查”，都是拖延战术。“上市锁仓”是资金盘跑路前最后一块遮羞布。

• 现在就去截图：首页、我的资产、提现记录、充值记录、客服对话、推广链接、群聊记录、与助理/导师的聊天记录，全部备份到云端或本地。

• 拨打96110反诈专线，向反诈中心举报，提供项目名称“丝路资本”、APP下载链接、收款账户信息。

• 携带身份证、转账流水、聊天记录、截图，到居住地或项目注册地经侦部门报案。

• 如果你发展了下线，立刻告诉对方事情真相。你拉进来的每一个人，最后都会变成指证你的证人。

如果你还未参与：

• 远离任何以“丝路”“一带一路”“国家项目”为名的投资理财APP。这些项目的共同特征是：承诺高额收益、要求拉人头、APP只能通过不明链接下载、提现需要“上市锁仓”。

• 不要被“退休干部站台”“文化名人推荐”的噱头迷惑。达州市地方金融专项工作组办公室已明确提示：不要轻信“熟人介绍、名人站台”。

• 别人要的是你的本金，收益只是诱饵。

9. 本系列持续追踪

本系列将持续跟进，直至项目崩盘或彻底失联。

同类案例警示：

• 安我股保｜已崩盘/中保协点名｜丝路资本前身，虚构保险产品，中国保险行业协会发布风险提示（据中国保险行业协会）。

• 丝路保险｜已崩盘/全网扒光｜安我股保换皮盘，炒股亏损包赔，已单割300余名会员（据昊天评盘界/pxjm.cc）。

• 丝路国际｜已崩盘/已关网｜丝绸之路改名而来，2026年初彻底崩盘，用户资金无法提现（据chapan.cc）。

关于“[丝路资本]”[传销返利资金盘]骗局，村长将持续跟进…加飞机号：@exp567…拨打96110。

村长提醒：五级头衔是量刑阶梯，盐城三部门已定性，快跑。

—— 村长，撤

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